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Après avoir pris connaissance des commentaires des conseillers, nous sommes très heureux de réintroduire dans nos produits l’option 75/100 conçue pour répondre à la demande croissante de solutions complètes de planification successorale.

L’option de garantie 75/100 : une solution musclée de planification successorale 

L’option de garantie 75/100 comble un besoin dans la planification successorale en ajoutant à notre gamme de produits de fonds distincts un niveau de sécurité plus élevé qui favorise la diversification des portefeuilles de vos clients. Soigneusement évaluée pour sa valeur et sa stabilité, l’option de garantie 75/100 vise la création d’une valeur à long terme de sorte que les conseillers puissent l’offrir en toute confiance à leurs clients qui recherchent la souplesse et la tranquillité d’esprit dans leur planification successorale.

À partir du 12 novembre 2024 ou vers cette date, nous offrirons une garantie de capital-décès de 100 % au titre des produits suivants :

• FPG Sélect PlacementPlus
• Fonds distincts MPPM

Procurant une protection contre les replis des marchés, la garantie de capital-décès de 100 % prévue par l’option 75/100 assure de manière simple le transfert éventuel du patrimoine aux bénéficiaires de vos clients quel que soit le rendement des placements.

L’option 75/100 renforce la capacité du conseiller à fournir des stratégies sur mesure qui répondent aux besoins changeants de ses clients.

Caractéristiques et avantages des produits 75/100 proposés par Manuvie :

Les avantages sont nombreux, et voici quelques-uns des plus importants :

• Protection de l’héritage grâce à la garantie de capital-décès de 100 %
• Réinitialisations automatiques de la garantie de capital-décès chaque année à la date d’anniversaire de la série pour cristalliser les gains sur placement jusqu’à l’âge de 80 ans
• Frais simplifiés – les frais de garantie sont intégrés dans les RFG du fonds
• Prix concurrentiels
• Souplesse de virement d’actifs de l’option 75/75 à l’option 75/100 au sein d’un même contrat :
• Les virements peuvent être non imposables s’ils consistent entre un échange à l’intérieur d’un même fonds ou selon la même option de frais de souscription
• Possibilité de transférer des actifs à partir d’autres produits selon l’évolution des besoins du client

Ressources de vente et de marketing 

Cliquez ici pour trouver des réponses à vos questions et les ressources dont vous aurez besoin pour soutenir votre démarche de vente :

• Foire aux questions à l’intention des conseillers
• Guides de comparaison des caractéristiques des produits :
• Mandats privés de placement Manuvie – Fonds distincts MPPM : Options 75/75 et 75/100
• FPG Sélect PlacementPlus : Options 75/75 et 75/100
• FPG Sélect PlacementPlus : Aperçu du produit
• Mandats privés de placement Manuvie – Fonds distincts MPPM : Aperçu du produit
• Mandats privés de placement Manuvie – Fonds distincts MPPM : Aperçu des placements
• FPG Sélect PlacementPlus : Brochure destinée à l’épargnant (PlacementPlus)
• Mandats privés de placement Manuvie – Fonds distincts MPPM : Guide du conseiller
• FPG Sélect PlacementPlus : Guide du conseiller

Demandes de souscription et formulaires

Les demandes de souscription ont été mises à jour pour tenir compte des options de la nouvelle série 75/100 dans PlacementPlus et MPPM.

• Les demandes de souscription se trouvent sur la page d’accueil de l’outil Opérations en ligne (OEL) et formulaires du Portail des conseillers :
• Les conseillers doivent imprimer, remplir et envoyer au siège social les demandes de souscription au moyen de la boîte de réception sécurisée, par courriel (uniquement pour les utilisateurs du protocole Transport Layer Security autorisés), par télécopie ou par la poste.
• À l’heure actuelle, l’outil OEL ne peut pas servir au traitement des nouvelles demandes de souscription et des dépôts à l’égard de la série 75/100. Cependant, les dépôts peuvent encore être traités au moyen de Fundserv. Nous travaillons à des améliorations qui permettront le traitement de ces opérations au moyen de l’outil OEL. Restez à l’affût des précisions à venir.

Les conseillers peuvent dire adieu aux fonds minimums

Et accueillez une plus grande souplesse. Nous sommes heureux de renoncer aux minimums par fonds dans la plupart de nos produits de fonds distincts pour lesquels les minimums des contrats sont respectés, à l’exception des Fonds Programme d’achats périodiques par somme fixe et des fonds Élite. Il est maintenant plus facile de gérer les placements de votre client.

Nous vous rappelons que les modifications réglementaires concernant les fonds de revenu viager (FRV) sous la juridiction du Québec entreront en vigueur le 1er janvier 2025.

Les modifications sont les suivantes : 

• Suppression de la limite maximale de retrait annuel pour les personnes de 55 ans et plus.
• Remplacement de cette limite par un montant du revenu viager estimé pour les personnes de 55 ans et plus.
• Les transferts directs d’un FRV à un REER ou à un FERR ne seront plus autorisés.

Ces changements apporteront une plus grande flexibilité aux personnes de 55 ans et plus.

Pour plus de détails, consultez les modifications du FRV de Retraite Québec.

Nouveau montant du revenu viager estimé pour les personnes de plus de 55 ans 

Les versements des clients qui ont choisi l’option de retrait maximum pour l’année 2024 seront automatiquement mis à jour avec le nouveau montant du revenu viager estimé pour 2025.

Le nouveau montant du revenu viager estimé sera calculé sur la base de la table de taux de référence de Retraite Québec.

Veuillez noter que le nouveau montant estimé sera inférieur au maximum actuellement sélectionné pour certains clients.

De plus, il peut changer au fil du temps, en fonction des retraits et des rendements du FRV.

Communication client  

Une lettre sera envoyée d’ici la fin du mois de novembre à tous les clients ayant un FRV de juridiction québécoise.

La lettre comprendra l’avenant mis à jour pour le fonds de revenu viager Québec Beneva (MRA1835). L’avenant sera disponible sur le Centre de documentation au même moment.

De plus, la section des décaissements du FRV du relevé annuel du client au 31 décembre 2024 comprendra une note sur les nouvelles modalités réglementaires du FRV.

Dans le cadre de l’examen continu de notre portefeuille de produits afin de nous assurer qu’il constitue une valeur ajoutée pour vous et vos clients et qu’il est concurrentiel, nous sommes ravis d’apporter les améliorations suivantes à notre gamme de fonds distincts.

À compter d’aujourd’hui, le 9 septembre 2024, nous sommes :

• Nous offrons un Fonds d’épargne à intérêt élevé (CEIE) Manuvie sans frais (sans récupération des commissions) qui verse une commission de suivi et génère des commissions applicables lorsque l’argent est transféré dans un autre fonds distinct;
• Nous ajoutons deux nouveaux fonds;
• Nous réduisons les minimums de contrat pour la série PlacementPlus et les achats périodiques par somme fixe;
• Nous réduisons les frais de gestion d’un fonds en particulier;
• Nous mettons à jour le nom de fonds pour deux anciens fonds.

Détails de la nouvelle option de frais de souscription pour les CEIE :

Consultez les plus récentes pages des Aperçus des fonds dans notre outil Prix et rendement pour obtenir les informations à jour.

Deux nouveaux fonds ont été ajoutés à notre gamme de fonds distincts :

…

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Fundserv V34 : Suppression de l’option de règlement par chèque pour les comptes « au nom du client » 

Ce qui se passe

Le 10 juin 2024, dans le cadre de ses initiatives de dématérialisation, Fundserv cessera d’offrir l’option de règlement par chèque pour certaines opérations effectuées par l’entremise du réseau Fundserv. L’objectif de Fundserv est d’aider ses membres est d’abandonner le traitement manuel afin de renforcer l’efficacité opérationnelle.

Pour soutenir cette initiative de règlement par voie électronique, Fundserv n’enverra plus de chèques comme option de règlement pour les comptes « au nom du client » dans les situations suivantes :

• Les rachats sur des comptes « au nom du client » qui sont passés dans Fundserv et payables à l’investisseur, à l’exclusion des    chèques adressés à un autre bénéficiaire ou au bénéficiaire effectif à une autre adresse*.
• L’établissement d’un nouveau plan de retraits automatiques (PRA) ou plan d’achats préautorisés (PAP) pour minimiser les demandes de règlement par chèque.
• Les achats pour des comptes « au nom du client » qui sont effectués dans Fundserv, à l’exclusion des achats codifiés comme des transferts de comptes enregistrés.
• L’envoi de chèques entre des membres de Fundserv.

*Continuez à envoyer les détails du TEF à Manuvie comme d’habitude.  

Veuillez consulter l’aide-mémoire des Services bancaires pour les conseillers en fonds distincts afin de déterminer quelles instructions bancaires seront acceptées (elles sont en bon ordre) ou rejetées (elles ne sont pas en bon ordre). Vous pourrez ainsi soumettre vos instructions bancaires en bonne et due forme.

Comment vous pouvez aider

Vous pouvez faire savoir à vos conseillers qu’à partir du 10 juin 2024, le règlement par chèque ne sera plus possible dans Fundserv. Vous pouvez également encourager les conseillers à adopter le transfert électronique de fonds (TEF), un moyen pratique, efficace, sécurisé et plus rapide de traiter les paiements, en plus de réduire considérablement les formalités administratives.

Pour les dépôts effectués en dehors de Fundserv, vous et vos conseillers pouvez continuer à effectuer des transactions par l’outil Opérations en ligne (outil OEL) par le biais d’un PAC en utilisant des services bancaires vérifiés, ou des services bancaires en ligne. Pour en savoir plus sur la façon de faire des dépôts dans l’outil OEL, reportez-vous au document Effectuer un dépôt dans Opérations en ligne.

Pour trouver plus d’informations sur la portée complète des normes Fundserv V34, cliquez ici.