Ces dernières années, le modèle économique des services de conseil financier au Canada a rapidement évolué. De nombreux conseillers sont confrontés aux mêmes pressions :

• Des exigences réglementaires et de conformité accrue.
• Des contraintes administratives qui réduisent le temps consacré à la recherche et à la conception de portefeuilles

•  L’émergence de l’IA peut à la fois aider dans les aspects administratifs ou nuire aux conseillers lorsque des clients vont interroger l’IA qui va suggérer des portefeuilles qui seront différents des vôtres. Comment faire valoir les vôtres pour ne pas perdre ces clients?

Chez KOLORTRAK, nous consacrons près de trente ans à l’étude des structures de fonds, de la conception de portefeuilles et des processus analytiques permettant aux conseillers de bâtir des portefeuilles avec plus de constances, fiabilités, stabilités et robustesses.

Nos travaux se sont concentrés sur une question unique :

Comment pouvons-nous aider les conseillers à consacrer moins de temps à l’analyse des fonds tout en prenant des décisions plus éclairées en matière de portefeuille ?

Lors de nos blogues, nous partageons des enseignements tirés de notre expérience dans l’analyse de milliers de fonds et la création de portefeuilles conçus pour performer dans des conditions de marché, changeantes.

Nous avons reçu des reconnaissances quatre années de suite pour nos découvertes technologiques, des départements de la RS&DE autant du gouvernement fédéral que québécois, pour des innovations que nous avions faites dans le domaine de la « fin tech » de l’analyse et l’évaluation de fonds et de portefeuilles de fonds. Ces fonctionnalités se trouvent dans notre outil, Kolortrak de base et d’autres dans notre outil Kolortrak Plus. Pourquoi Kolortrak Plus? Parce que certaines de nos fonctionnalités ont été copiées de la version de base et maintenant, nous en sauvegardons précieusement, dans la version Plus. Vous voudriez les connaître?

À quand la dernière fois, est-ce qu’un autre conseiller a vendu un de vos portefeuilles de fonds ? Nous innovons encore et nous offrons aux conseillers actionnaires la possibilité de faire vendre ces portefeuilles auprès  d’environ 60000 conseillers indépendants au Canada et avec un minimum d’effort.

Plusieurs conseillers participent déjà au lancement de ce projet. Vous voulez en savoir davantage, assistez à nos rencontres tous les lundis à 12h au lien Zoom suivant :

https://us02web.zoom.us/j/89216137924?pwd=OzSE6m5LvFLh015Q3BGY0tbns9RyR2.1

C’est une occasion à ne pas manquer. Les places sont contingentées.

CRM3 : préparez-vous aux nouvelles exigences de divulgation des coûts

À compter de 2027, vos clients détenant des fonds distincts commenceront à recevoir leurs relevés annuels intégrant les nouvelles exigences de divulgation des coûts découlant du CRM3 / Total Cost Reporting (TCR). Ces changements visent à offrir aux clients une vision plus claire et plus complète des coûts associés à leurs placements.

Qu’est-ce qui change?
Les relevés annuels couvrant l’année 2026 présenteront notamment de façon plus transparente :

• le ratio des frais du fonds (FER);
• les frais liés aux fonds exprimés en dollars, selon les exigences applicables;
• de l’information bonifiée permettant au client de mieux comprendre les coûts associés à ses fonds distincts.

Important : il ne s’agit pas de nouveaux frais. Ces coûts existaient déjà et étaient intégrés au produit. Les nouvelles exigences visent plutôt à les rendre plus visibles et plus faciles à comprendre pour les clients.

Pourquoi devez-vous vous préparer dès maintenant?
Pour plusieurs clients, ce sera la première fois qu’ils verront certains coûts présentés aussi clairement, notamment en dollars. Cette nouvelle présentation pourrait naturellement susciter des questions. Il est donc important de vous familiariser avec les changements et d’être prêt à expliquer :

• ce que représentent les différents frais affichés;
• pourquoi ils apparaissent maintenant sur le relevé;
• les caractéristiques et les avantages du contrat de fonds distincts détenu par le client;
• la valeur des garanties et protections applicables au contrat;
• la valeur des conseils et de l’accompagnement que vous offrez à vos clients.

Transformez cette nouvelle exigence en occasion de discussion
La transparence accrue entourant les coûts constitue également une occasion de revoir avec vos clients leurs objectifs, leurs besoins et les solutions qu’ils détiennent.

N’attendez pas que vos clients vous appellent après avoir reçu leur relevé.

Au cours des prochains mois, nous vous transmettrons de l’information et des outils afin de vous aider à vous préparer aux nouvelles exigences CRM3 et à accompagner vos clients dans cette transition.

Restez à l’affût de nos prochaines communications sur CRM3.

Groupe AgenZ est heureux de vous inviter aux deux demi-journées de formation en ligne (via Zoom) intitulées
« journée en placement » le 18 et 19 novembre 2026

Ne manquez pas nos deux demi-journées de formation intitulées « journée en placement » vous offrant 6 UFC. Vous y découvrirez des idées et concepts pouvant favoriser des occasions de vente auprès de votre clientèle actuelle.

Au plaisir de vous y voir!

Ordre du jour du 18 novembre : Cliquez ici pour vous inscrire

9h00
Découvrez les nouveautés en placements chez Assomption Vie
1 UFC en épargne collective

Présenté par Marcus Kokossou
Gestionnaire de comptes, Developpement des affaires, Assomption Vie

10h00
Les FNB et leur intégration en fonds mutuels et fonds distincts
1 UFC en épargne collective

Présenté par Michael Pelletier
Directeur général, Distribution aux intermédiaires, BMO

11h00
ICT: Quand les frais deviennent visibles, la valeur doit l’être aussi
1 UFC en conformité

Présenté par Marie-Claude Leblanc
Directrice développement des affaires, investissements, Industrielle Alliance

Ordre du jour du 19 novembre : Cliquez ici pour vous inscrire

9h00
Brandes, un gestionnaire à découvrir ou redécouvrir!
1 UFC en épargne collective

Présenté par Christian Sasseville 
Directeur régional des ventes, Bridgehouse

10h00
Plus d’investissements, moins de soucis. L’importance des fonds distincts lorsque les marchés sont volatils
1 UFC en assurance de personne

Présenté par John Biner
Premier conseiller à la vente, Gestion de patrimoine, RBC

11h00
Fidelity FNB Simplifié
1 UFC en épargne collective

Présenté par Sébastien Faucher
Stratège FNB, Fidelity

Webinaire de la Banque Manuvie : mieux intégrer le financement des placements et des REER

Joignez-vous à nous le mardi 10 novembre à 10 h 30 pour une séance de 45 minutes avec la Banque Manuvie consacrée aux prêts investissement et aux prêts REER.

Lorsque les besoins d’un client deviennent plus complexes, la conversation ne porte pas uniquement sur la décision d’investir, mais également sur la façon de financer cette stratégie. Cette séance vous permettra de mieux évaluer la place que peut occuper le crédit, de comparer les options offertes et de guider vos clients à l’aide d’informations claires et pertinentes.

À la fin de la séance, vous comprendrez mieux :

• comment les prêts investissement et les prêts REER peuvent s’intégrer à la stratégie financière globale d’un client;
• les principales différences entre les options de financement et les contextes dans lesquels chacune peut être appropriée;
• les facteurs à prendre en compte en matière de liquidités, de remboursement et de convenance pour le client;
• comment utiliser le calculateur de prêt investissement et les illustrations destinées aux clients de la Banque Manuvie pour enrichir vos discussions.

Date : Mardi 10 novembre
Heure : 10 h 30 (HE)
Durée : 45 minutes
Lieu : Zoom

Inscrivez-vous au webinaire : Cliquez ici

Pour toute question, communiquez avec l’équipe des prêts investissement et des prêts REER de la Banque Manuvie à loandesk@manulife.ca