La planification fiscale est une priorité tout au long de l’année, offrant des renseignements et des avantages précieux aux clients et clientes. La fin de l’année approchant à grands pas, c’est le moment idéal pour passer en revue les finances personnelles et d’entreprise de vos clients et clientes afin de tirer le meilleur parti des occasions de planification fiscale qui s’offrent à eux avant la date limite du 31 décembre. Alors que nous entamons les dernières semaines de l’année, envisagez ces stratégies fiscales pratiques pour soutenir les personnes investisseuses, les propriétaires d’entreprise, les familles et les personnes qui cherchent à acheter une propriété.

Date : Le mercredi 20 novembre 2024
Heure : De 10 h à 11 h, heure de l’Est 

Unités de formation continue : en attente

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Groupe AgenZ est heureux de vous inviter aux deux demi-journées de formation en ligne (via Zoom) intitulées
« journée en placement » le 6 et 7 novembre

Ne manquez pas nos deux demi-journées de formation intitulées « journée en placement » vous offrant 5 UFC en épargne collective. Vous y découvrirez des idées et concepts pouvant favoriser des occasions de vente auprès de votre clientèle actuelle.

Nous vous rappelons que les modifications réglementaires concernant les fonds de revenu viager (FRV) sous la juridiction du Québec entreront en vigueur le 1er janvier 2025.

Les modifications sont les suivantes : 

• Suppression de la limite maximale de retrait annuel pour les personnes de 55 ans et plus.
• Remplacement de cette limite par un montant du revenu viager estimé pour les personnes de 55 ans et plus.
• Les transferts directs d’un FRV à un REER ou à un FERR ne seront plus autorisés.

Ces changements apporteront une plus grande flexibilité aux personnes de 55 ans et plus.

Pour plus de détails, consultez les modifications du FRV de Retraite Québec.

Nouveau montant du revenu viager estimé pour les personnes de plus de 55 ans 

Les versements des clients qui ont choisi l’option de retrait maximum pour l’année 2024 seront automatiquement mis à jour avec le nouveau montant du revenu viager estimé pour 2025.

Le nouveau montant du revenu viager estimé sera calculé sur la base de la table de taux de référence de Retraite Québec.

Veuillez noter que le nouveau montant estimé sera inférieur au maximum actuellement sélectionné pour certains clients.

De plus, il peut changer au fil du temps, en fonction des retraits et des rendements du FRV.

Communication client  

Une lettre sera envoyée d’ici la fin du mois de novembre à tous les clients ayant un FRV de juridiction québécoise.

La lettre comprendra l’avenant mis à jour pour le fonds de revenu viager Québec Beneva (MRA1835). L’avenant sera disponible sur le Centre de documentation au même moment.

De plus, la section des décaissements du FRV du relevé annuel du client au 31 décembre 2024 comprendra une note sur les nouvelles modalités réglementaires du FRV.