Nos Clients comptent sur nous pour protéger et faire croître leur épargne aux diverses étapes financières de leur vie. Nous cherchons toujours à améliorer la valeur à long terme. Dans cet esprit, nous réexaminons périodiquement notre gamme de fonds afin que les Clients puissent choisir les solutions adaptées à leurs besoins en placement.

Vous trouverez ci-dessous la liste des changements qui seront apportés à la gamme de produits FPG Sun Life dans les prochains mois. Le 22 mars 2024, les lettres suivantes par la poste aux Clients concernés pour les informer de ces changements.

Fermeture de fonds

Périodiquement, nous décidons de fermer des fonds pour nous adapter aux changements sur les marchés. Le 31 mai 2024, les fonds suivants seront fermés et leur actif sera transféré au fonds maintenu correspondant.

La dernière journée où nous pouvons accepter un nouveau dépôt ou un transfert dans un fonds qui sera fermé est le 29 mai 2024. Si les Clients ont des unités dans un tel fonds :

• Le 31 mai 2024, nous redirigerons automatiquement tout programme de prélèvement bancaire ou de retrait périodique aux fonds maintenus, à moins d’indications contraires.
• Les Clients peuvent en tout temps faire un transfert à un autre fonds offert dans leur contrat sans payer de frais et sans répercussions sur les garanties, pourvu que l’option de frais ne change pas (p. ex., FPS à FPS*). Un transfert entre fonds, que ce soit à un des fonds maintenus ou à un autre fonds admissible, est considéré comme une disposition imposable. Pour les contrats non enregistrés, cela pourrait entraîner un gain ou une perte en capital. Les Clients recevront une confirmation d’opération après le transfert de leur actif.

La formation sur les rentes de Manuvie est maintenant offerte dans le Centre de formation continue, Inforep.

Les conseillers peuvent apprendre comment les rentes de Manuvie peuvent jouer un rôle important dans un portefeuille de revenu équilibré et permettent d’éliminer l’incertitude liée aux placements.

Cette séance de formation en ligne d’une heure donne droit aux conseillers à une unité FC. Ils y apprendront à faire ce qui suit :

• Examiner les principales caractéristiques des rentes.
• Guider leurs clients dans le choix de la rente et des garanties qui correspondent à leurs besoins en matière de retraite.
• Passer en revue les taux de commission pour les rentes viagères et les rentes certaines.
• Comparer et opposer les modalités d’imposition des rentes dans les fonds enregistrés et non enregistrés.
• Discuter avec leurs clients des avantages de l’augmentation de la rente.

Suivez la formation : Rentes pour les retraités canadiens : Revenu garanti à vie.

Pour en savoir plus : Outils d’aide à la vente des rentes de Manuvie.

Joignez-vous à nous le 7 février avec Placements Louisbourg pour une revue du marché 2023. Commencez la nouvelle année en force avec des connaissances et des outils précieux alors que nos partenaires experts offrent une récapitulation des placements en 2023 et une perspective du marché pour 2024.

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Placements Mackenzie vous invite à prendre part à sa conférence virtuelle
CELIAPP le mercredi 31 janvier à 11h00

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