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Nous sommes ravis de publier l’édition avril 2024 ci-jointe de notre Bulletin Les fonds distincts en bref. Le bulletin bien adapté pour tenir votre équipe au courant des nouvelles pertinentes, des événements à venir, des informations importantes sur les opérations en ligne (OEL) et d’autres outils électroniques.

Articles de ce numéro :

• Avantages de l’utilisation de l’outil eDocs
• Nouveau taux d’intérêt de 4 %* à compter du 1er avril 2024 : Fonds d’épargne à intérêt élevé Manuvie et Programme d’achats périodiques par somme fixe Manuvie
• Exigences en matière de signature du client – nous avons unaide-mémoire pour vous aider à ce sujet !
• Des ressources de formation pour optimiser l’administrationde votre entreprise
• Webinaire : Séances de formation sur opérations en ligne
• Prévention de la fraude
• Points de vue
  • Liste de vérification pour la déclaration de revenus
  • Ne fêtez pas l’arrivée de votre remboursement d’impôt – éliminez-le !
• Faits intéressants
• Évènements à venir/échéances

Avril 2024 – Les fonds distincts en bref (002

Qu’est-ce qui change?

Le 27 mai 2024, le marché canadien des valeurs mobilières passera du cycle de règlement T+2 actuel à un cycle de règlement T+1 (un jour suivant la date d’opération). Pour le marché américain des valeurs mobilières, la date de transition vers le cycle de règlement T+1 a été fixée au 28 mai 2024.

Tous les fonds distincts et les fonds communs de Manuvie passeront à un cycle de règlement T+1 le 27 mai 2024.

Fonds distincts de Manuvie

• Les opérations dans Fundserv effectuées avant le vendredi 24 mai 2024 à 16 h (HE) seront réglées le mardi 28 mai 2024 (T+2).
• Les opérations dans Fundserv effectuées à partir du lundi 27 mai seront réglées le jour suivant la date d’opération (T+1).
• Le cycle de règlement pour les achats effectués directement dans l’outil Opérations en ligne (OEL) et les achats transmis à Manuvie au format papier ne change pas. 

Fonds communs Manuvie

Les opérations concernant des fonds communs de placement effectuées dans Fundserv :

• avant le vendredi 24 mai 2024 à 16 h (HE) seront réglées le mardi 28 mai 2024 (T+2);
• à partir du lundi 27 mai seront réglées le jour suivant la date d’opération (T+1).

Nous vous communiquerons de plus amples renseignements sur cette transition dans les jours précédant la date d’entrée en vigueur. Entre-temps, nous vous invitons à consulter les ressources suivantes :

• Le Carrefour d’échange d’information de Fundserv pour en savoir plus sur la décision des sociétés émettrices de faire passer leurs fonds à un cycle de règlement T+1
• Le site de l’Association canadienne des marchés des capitaux du Canada, qui est chargée de coordonner la transition des marchés financiers canadiens vers le cycle de règlement T+1 – https://ccma-acmc.ca/fr/
• Le site de la Depository Trust & Clearing Corporation – https://www.dtcc.com/ust1

Les courtiers inscrits auront accès à un fichier MD daté du 27 mai 2024 avant le changement de cycle de règlement.

Les conseillers ont parlé et nous les avons écoutés.

Vous nous avez dit que votre clientèle souhaitait un véhicule d’épargne sûr pour placer ses fonds à court terme tout en obtenant un taux concurrentiel sur ses placements.

Fonds d’épargne à intérêt élevé Manuvie 

Nous sommes heureux d’offrir aux clients un taux d’intérêt de 4 %* sur le Fonds d’épargne à intérêt élevé Manuvie à compter du 1er avril 2024.

Programme d’achats périodiques par somme fixe Manuvie 

Le taux d’intérêt bonifié de 4,50 % du Programme d’achats périodiques par somme fixe Manuvie prend fin le 31 mars 2024, et le nouveau taux d’intérêt de 4 %* entre en vigueur le 1er avril 2024.

Votre clientèle profite d’une stratégie de placement sans risque et d’un accès à l’épargne en tout temps et sans pénalité.

Le Fonds d’épargne à intérêt élevé Manuvie permet de faire fructifier l’argent durement gagné :

• Notre taux d’intérêt : le nouveau taux fait grimper le rendement des fonds déposés.
• Stabilité : l’épargne est déposée dans un véhicule stable pour vos clients.
• Rendements prévisibles : les clients se constituent un patrimoine sans tracas et peuvent planifier leurs dépenses et étapes importantes en matière de finances.
• Liquidités : les fonds sont facilement accessibles quand le besoin s’en présente.
• Avantages offerts uniquement par un contrat de fonds distincts : la désignation de bénéficiaires permet d’éviter l’homologation et il est possible de mettre les fonds à l’abri des créanciers et de contrôler la gestion des actifs au moment du décès.

Le nouveau taux d’intérêt s’applique aux nouveaux dépôts et aux soldes courants des produits de fonds distincts suivants :

• FPG Sélect d’épargne à intérêt élevé Manuvie – PlacementPlus 
• Fonds distinct Mandat privé Épargne à intérêt élevé Manuvie – MPPM 
• REEE Fonds distinct d’épargne à intérêt élevé Manuvie 

Cliquez ici pour obtenir une brochure à partager avec vos clients touchant le programme d’achats périodiques par somme fixe de Manuvie.

* Les taux d’intérêt peuvent être modifiés chaque jour sans préavis. 

Les conseillers peuvent communiquer avec leur expert-conseil en placements garantis pour en savoir plus sur le Fonds d’épargne à intérêt élevé Manuvie et le Programme d’achats périodiques par somme fixe Manuvie.   

Le 28 mars 2024, un courriel distinct sera envoyé aux conseillers de la part des experts-conseils pour les informer du nouveau taux d’intérêt de 4 %* applicable au Fonds d’épargne à intérêt élevé Manuvie et au Programme d’achats périodiques par somme fixe Manuvie, qui entrera en vigueur le 1er avril 2024.  

Kari Babinetz

Directeur, Relations avec les distributeurs & formation

Gestion des relations