CI Gestion Mondiales D’actifs – Découvrez comment le CELIAPP peut aider ses clients à acheter leur première propriété

 

Au Canada, le logement abordable est devenu une préoccupation majeure, en particulier dans les grandes villes et pour les jeunes qui cherchent à acheter leur première maison.

En tant que conseiller, vous aidez les clients à économiser pour acheter une maison et vous les aidez à créer un budget pour gérer les dépenses habituelles (et inattendues) liées à leur logement. Avec l’introduction par le gouvernement fédéral du Compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP),vos clients disposeront d’un outil supplémentaire pour faciliter l’achat d’une première maison.

Regardez la courte vidéo de notre équipe de planification fiscale, de la retraite et successorale pour découvrir comment le CELIAPP pourrait profiter à vos clients.

IA – La gestion des risques, les tendances à long terme et l’offre ESG de iAGP

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2 février 2023 10 h – 11 h (HNE)

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Au cours de ce webinaire, Maggie Childe, Vice-présidente, Chef de l’investissement durable chez iAGP, abordera plusieurs sujets, dont :

  • L’importance de l’investissement durable pour vos clients
  • L’analyse de rentabilité de l’investissement durable
  • Approches d’investissement
  • L’écoblanchiment et la façon dont le secteur financier aborde cette question

MACKENZIE – Rééquilibrer un portefeuille avec des placements durables

 

Le défi le plus important de notre époque est la transition des combustibles fossiles à l’énergie propre. Cette transition se fera sur des décennies, et non des années. Même si nous en sommes encore aux débuts, il y a moyen d’en bénéficier financièrement, tout en créant un avenir plus durable.

Joignez-vous à nous le 24 janvier, à 13 h (HE), pour découvrir pourquoi les investisseurs devraient saisir la balle au bond dès maintenant.

Découvrez comment le Fonds mondial équilibré de l’environnement Mackenzie Greenchip peut aider vos clients à profiter des tendances environnementales, tant du côté des actions que du côté des titres à revenu fixe.

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RBC – Modification réglementaire visant les options de frais de souscription

Afin de mieux servir les clients de vos conseillers et conformément à l’annonce du Conseil canadien des responsables de la réglementation d’assurance et des organismes canadiens de réglementation en assurance, les options de frais de souscription réduits (FSR) et de frais de souscription différés (FSD) ne seront plus offertes pour les dépôts supplémentaires effectués après le 28 avril 2023.

Si les clients de vos conseillers ont un régime à cotisations préautorisées ou un plan d’achats périodiques par sommes fixes dans un fonds assorti de FSR ou de FSD, ce régime ou plan sera automatiquement transféré à la version assortie de frais de souscription initiaux (FSI) du même fonds, dans la même série offrant les mêmes garanties, les dépôts automatiques étant réacheminés vers ces fonds. Le taux des FSI sera fixé à 0 %.

Le 31 décembre 2022, les clients recevront un encart avec leur relevé semestriel des FPG RBC les informant de cette modification.

Vos conseillers, vos clients ou vous n’avez aucune mesure à prendre. Si les clients de vos conseillers préfèrent passer à une autre option de frais de souscription pour leur régime, les conseillers devraient en discuter avec eux et soumettre de nouvelles instructions avant le 28 avril 2023.

Nous communiquerons ces renseignements ainsi qu’une FAQ à nos Comptes nationaux et AGD partenaires qui vendent les FPG RBC.