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Empire: Principes fondamentaux de planification successorale – 20 mars à 10h
De | Formations |

Joignez-vous à nous lors de notre prochain webinaire PARCOURS :

Principes fondamentaux de planification successorale

Ce webinaire porte sur les divers enjeux et aspects de la planification successorale, et abordera également l’importance du processus, les stratégies appropriées et le rôle de l’assurance vie. Vous aurez une meilleure connaissance des enjeux ainsi que quelques idées pratiques vous permettant d’aller de l’avant avec vos clientes et clients tout au long de leurs vies et au-delà.

Notre équipe abordera la manière dont le concept de « planification de legs » peut être beaucoup plus facile à aborder avec votre clientèle, car il s’intègre à des stratégies de planification successorale aux noms semblables.

Date : 20 mars 2024
Heure : 10 h à 11 h 10, heure de l’Est

Animateur : Alex Papale

Ce webinaire est aussi présenté en anglais le 19 mars 2024, de 14 h à 15 h 15, heure de l’Est.

 

Unités de formation continue : en attente

Empire- Mise à jour du montant maximal de protection et des exigences d’appréciation des risques
De | Nouvelles en bref |

Vous pouvez désormais soumettre des propositions d’assurance vie pour une protection jusqu’à 20 millions de dollars. Ce niveau montant maximal de protection est offert sur tous les produits d’assurance temporaire Solution, les produits d’assurance vie sans participation (Temporaire à 100 ans, Solution 100MD) et les produits d’assurance vie avec participation (AssurMaxMD et Optimax PatrimoineMD). Grâce à ce changement, nous sommes heureux de faire partie des rares assureurs à offrir un produit Temporaire à 100 ans avec un montant supérieur à 10 M$1.

 

Mise à jour des exigences d’appréciation des risques :  L’Empire Vie a retiré l’exigence de l’électrocardiogramme (ECG) à l’effort sur tapis roulant pour les montants de protection d’assurance vie de 10 millions de dollars ou moins. L’ECG à l’effort sur tapis roulant demeure une exigence pour les montants de protection de 10 millions à 20 millions de dollars.

 

NOUVELLE fonctionnalité de l’illustrateur d’assurance eVision : Prestation de décès totale pour les produits avec participation : cette nouvelle fonctionnalité entraîne une augmentation de la prestation de décès totale pour les produits d’assurance vie avec participation, soit jusqu’à 3 %2 de plus à l’âge de 85 ans. Ce changement a une incidence sur les produits AssurMax et Optimax Patrimoine quant aux options de bonifications d’assurance libérée et de participation de la protection enrichie.

BMO- Augmentation des limites de tarification accélérée à 5 000 000 $ pour toutes les polices d’assurance vie
De | Nouvelles en bref |

Les changements emballants apportés à notre tarification accélérée peuvent vous donner, à vous et à vos clients, plus de temps pour faire ce que vous aimez vraiment!

Pour tous les produits d’assurance vie (temporaire, vie universelle, vie entière), vos clients peuvent maintenant être admissibles à une couverture d’assurance vie allant jusqu’à 5 000 000 $ sans obligation de prélèvement de fluides.

  • âge à l’émission de 18 à 40 ans – jusqu’à 5 000 000 $ de couverture d’assurance vie totale;
  • âge à l’émission de 41 à 50 ans – jusqu’à 3 000 000 $ de couverture d’assurance vie totale;
  • âge à l’émission de 51 à 60 ans – jusqu’à 750 000 $ de couverture d’assurance vie totale.
Grâce à des données et à des analyses améliorées, nous avons perfectionné notre processus d’évaluation du risque et réduit la nécessité de procéder à certaines analyses biométriques des fluides.
Résultat – tarification plus rapide et élimination des exigences suivantes :

  • toutes les exigences relatives à l’électrocardiogramme (ECG) au repos et à l’effort;
  • les exigences relatives au rapport du dossier de conduite pour la plupart des âges et des montants de protection.

Ainsi, le traitement de vos cas sera encore plus rapide.

Pour en savoir plus sur la tarification accélérée à BMO Assurance :

PLUS : Guide de souscription de tarification de BMO Assurance
Comme vous le savez, la collecte de l’information requise pour une proposition dans le cadre de la tarification peut parfois sembler une tâche complexe et chronophage pour les conseillers et les clients. Afin d’éliminer certaines de ces complexités en matière de tarification, nous présentons le Guide de souscription de tarification de BMO Assurance . Il s’agit d’un outil de référence actuel et à jour qui vous aidera à gérer les antécédents médicaux de vos clients ainsi que ceux liés à leur mode de vie. Une réussite pour les clients et une réussite pour vous!