Un tout nouveau compte d’épargne à intérêt… avec les avantages d’un fonds distinct !

Le Compte d’épargne à intérêt FPG RBC sera offert aux clients à compter du 8 septembre. Les dépôts dans le Compte d’épargne à intérêt accumulent des intérêts chaque jour, sont protégés contre les replis des marchés et offrent les avantages d’un Fonds de placement garanti RBC (FPG RBC). Il constitue donc une solution supplémentaire pour vos clients qui souhaitent protéger leur patrimoine, et une autre occasion pour vos conseillers de renforcer leurs relations avec eux.

Le nouveau compte d’épargne à intérêt :

•comprend un taux d’intérêt variable annuel de 2,0 % (au 8 septembre 2025) ; vous trouverez les futures mises à jour de taux sur notre site web public ;

•permet aux clients de transférer facilement des fonds entre les fonds distincts et le compte d’épargne à intérêt, à l’intérieur d’un même contrat FPG RBC ;

•permet aux clients de diversifier leurs placements dans une plus grande gamme d’actifs, ce qui contribue à atténuer les risques liés à la volatilité des marchés ;

•offre des avantages semblables à ceux des fonds distincts en matière de planification successorale et de contournement de l’homologation, ce qui permet d’économiser temps et argent lors du règlement d’une succession ;

•permet aux clients d’optimiser leur potentiel de croissance au moyen d’une stratégie d’achats périodiques par sommes fixes lorsqu’ils transfèrent des fonds du compte d’épargne à intérêt aux fonds distincts.

Par suite de cette amélioration, la stratégie d’achats périodiques par sommes fixes passe du FPG du marché monétaire RBC au compte d’épargne à intérêt.

Marketing
Une nouvelle infofiche de marketing que vous pouvez remettre à vos clients est maintenant disponible.

De nouveaux formulaires maintenant disponibles

Les formulaires électroniques de service clientèle Wealthlink permettent de gagner du temps pour les transferts de fonds et les demandes de dépôts supplémentaires. Nous avons également créé de nouveaux formulaires de service clientèle pour les opérations des affaires en vigueur qui ne peuvent pas être effectuées avec les versions électroniques :

• Formulaire de vente-achat FPG RBC
• Formulaire de transfert de fonds entre séries FPG RBC
• Formulaire de transfert de fonds FPG RBC

Mesure à prendre : Commencez à utiliser la nouvelle demande de contrat d’ici le 3 octobre 2025
La demande de contrats FPG RBC et le document Notice explicative et contrat ont été mis à jour. Veuillez détruire les anciens exemplaires et utiliser immédiatement les nouvelles versions. L’ancienne version des demandes de contrat sera acceptée jusqu’au 3 octobre 2025, pour donner aux conseillers le temps de traiter les dossiers en attente.
Vous trouverez ces ressources dans le Centre des ressources sous Gestion de patrimoine.

Nous sommes ravis d’annoncer le lancement officiel de notre nouvelle proposition électronique des FPG BMO, accessible par WealthLink!

Voici pourquoi notre nouvelle proposition électronique des FPG est importante pour vous :

	Remplissez les propositions en toute confiance.
	Notre interface intuitive vous guide étape par étape dans la saisie des renseignements sur le compte, en vous informant en temps réel de toute omission ou incohérence. Cela se traduit par une baisse des propositions soumises à nouveau, une réduction des retards de traitement et moins de suivis.
	Accélérez la réussite des clients.
	En accélérant la saisie des données et en éliminant les goulots d’étranglement liés aux documents papier, vous réduirez les délais de traitement, améliorerez l’expérience client et pourriez accélérer l’émission.
	Des services mobiles, c’est important.
	L’outil est conçu pour fonctionner sur n’importe quel appareil électronique. Que vous soyez au bureau ou en rendez-vous avec des clients, vous pouvez remplir les propositions où que vous vous trouviez pour les besoins de vos activités.
	Un outil sécurisé et conforme.
	Grâce à l’écosystème numérique de confiance de BMO, les propositions sont dûment remplies, exactes et prêtes pour tout audit.

De plus, nous avons élaboré un Guide de l’utilisateur de la proposition électronique des FPG BMO  qui fournit des instructions claires et détaillées pour que vous naviguiez dans l’outil facilement et en toute confiance.

Prêt à faire croître vos affaires?
Explorez ce nouvel outil et transformez vos propositions de FPG en une expérience rapide et transparente qui vous aide à vous concentrer sur ce qui compte le plus : vos clients.

Si vous n’avez pas accès à WealthLink, mais souhaitez accéder à la proposition électronique des FPG BMO, veuillez communiquer avec l’équipe de soutien numérique de BMO Assurance à assurance.ese@bmo.com ou au 1 855 208-3675 du lundi au vendredi, de 9 h à 18 h, HE.

De nouvelles règles qui auront une incidence sur les FRV du Québec entreront en vigueur le 1er janvier 2025. Il se peut que vous ayez des mesures à prendre en raison de ces changements afin d’assurer une transition en douceur pour votre clientèle.

Résumé des principaux changements :

• Aucun plafond aux termes du FRV pour les personnes âgées de 55 ans ou plus
• Nouveau calcul du revenu temporaire en cas de déblocage avant l’âge de 55 ans
• Révision de l’exigence relative à l’âge
• Aucun transfert direct d’un FRV à un REER/FERR/RVER (non immobilisé)
• Nouveau « montant estimé du revenu viager » sur les relevés des personnes âgées de 55 ans ou plus