Chères conseillères, chers conseillers,
Financière S_Entiel en collaboration avec BMO Assurance vous invite à une présentation par :
Suzanne Désy, Directrice, Planification fiscale, BMO
« Impôt au décès et programme de protection du patrimoine »
– 1 UFC en assurance de personnes
Le principe fiscal de vente présumée de tous les biens d’un individu advenant son décès pour un prix égal à leur juste valeur marchande est, en général, assez connu. Il est de même de l’une des exceptions, soit le transfert au conjoint survivant. La solution d’une assurance-vie conjointe payable au deuxième décès pour financer la facture fiscale peut alors apparaitre comme la meilleure option. Cependant, dans la réalité, il n’en est pas toujours ainsi. En effet, le transfert sans impôt au conjoint survivant n’est pas toujours la meilleure option d’un point de vue fiscal. Dans certains cas, il pourrait être avantageux de choisir de déclencher volontairement un impôt au premier décès. Nous verrons ensemble des exemples concrets de cela. Nous analyserons aussi certains éléments de planification et leurs subtilités ainsi que certaines situations spécifiques (ex. enfant handicapé). Enfin, nous parlerons de planification post-mortem et d’autres éléments de planification à considérer (qui sont souvent ignorés).
Suite à la présentation, nous présentons le nouvel outil et concept protection de patrimoine, conçu pour fournir une solution solide qui calcule les passifs liés aux gains en capital et gère efficacement la planification successorale.
QUAND : Mardi le 14 octobre 2025 à 10h00
OÙ : En présentiel, dans notre bureau à Laval
Financière S_entiel
620- 3055 St-Martin Ouest
Laval, QC, H7T 0J3
Merci de confirmer votre présence (afin de gérer les présences) car les places sont limitées:
